坐拥16.5万亿卢布的加密资产，俄罗斯对抗全球金融制裁的信心如何？

SWIFT（环球银行金融电信协会）主导着当前的全球跨境支付系统。它组织并运营着一个世界级的金融信息网络。银行和其他金融机构通过组织提供的安全、标准化和可信的渠道与同行交换消息，以完成金融交易。

被踢出支付系统的严重后果不必重蹈覆辙。这不是第一次将一个国家作为制裁方法踢出 SWIFT。如今，随着区块链技术的发展，以SWIFT为主导的跨境金融体系出现了一个真正的系统漏洞——加密货币。在过去的几年里，加密货币已经成为一些国家绕过现有金融霸权体系的好方法。美国财政部一名官员在之前的一份报告中警告称，加密货币可能会“削弱美国的制裁能力”，因为它允许受制裁的目标在传统金融体系之外持有和转移资金。事实上，长期受到经济制裁的俄罗斯也一直在试图利用加密货币绕过制裁。与遥遥无期的数字卢布不同，在被SWIFT踢出后，被大量囤积的加密货币已成为俄罗斯政府手中的一张重要牌。

3 月 11 日，路透社报道称，一些俄罗斯亿万富翁正在寻求在阿联酋以数字货币套现，并使用加密货币投资阿联酋的房地产。据报道，阿联酋的数字货币交易所在 3 月初收到了来自瑞士经纪人的大量结算请求，其中没有一个低于 20 亿美元。尽管有业内人士认为，由于市场主要以与美元挂钩的稳定币定价，因此俄罗斯通过加密货币规避制裁是不现实的，但俄罗斯强大的加密数字产业似乎能够有效规避各种限制。制裁。

俄罗斯坐拥大量加密资产，普京准备好了吗？

俄罗斯政府长期以来一直对加密货币感兴趣。从俄罗斯官方发布的消息来看，普京早就对加密货币有着非常清晰的认识：2017年，普京表示，使用加密货币存在严重风险，会为诸多犯罪行为创造条件。加密货币由不受约束的匿名主体发行，没有法律责任主体，其购买者可能参与非法活动。但几周后，他在圣彼得堡国际经济论坛上会见了以太坊创始人 Vitalik Buterin。他深入探讨了区块链技术在俄罗斯的推广应用，认为虚拟货币可以帮助俄罗斯实现经济多元化。

照片：俄罗斯媒体通过 KCNEWS 报道普京会见 Vitalik Buterin

2020 年后，普京和俄罗斯政府对加密货币的兴趣更加明显。 2020年，普京对媒体表示，加密货币可以作为结算单位，但极不稳定，用它来支付能源还为时过早。 2021 年，他在接受 CNBC 采访时表示，加密货币“有权作为支付手段存在”。今年1月，普京公开表示，俄罗斯在加密货币挖矿方面具有一定优势。他还要求财政部和俄罗斯中央银行就加密货币监管达成一致。

这种对加密货币的兴趣也反映在俄罗斯的监管立场上。尽管俄罗斯中央银行自 2014 年以来一直在敦促政府立法禁止虚拟货币，但在俄罗斯政府于 2016 年宣布加密货币合法化后，监管态度持续放松。 2021 年 1 月，俄罗斯《数字金融资产法》生效，禁止使用加密货币作为商品和服务的支付手段，但禁止拥有和交易加密货币。

随着监管的逐步放开，加密货币行业在俄罗斯再次迎来发展机遇。仅今年一年，俄罗斯政府也通过挖矿、交易和黑客攻击获得了大量的加密货币储备。

据彭博社估计，截至 2022 年，俄罗斯拥有 16.5 万亿卢布的加密货币，约合 2140 亿美元，占全球持有量的 12%。这个数字可能会上升。去年 12 月，俄罗斯国家杜马的一位高级成员透露，俄罗斯居民已经交换了 5 万亿卢布（超过 675 亿美元）的加密货币。 1 月，俄罗斯财政部的一份文件称，俄罗斯公民拥有 1200 万个加密钱包，其中持有 2 万亿卢布（约合 270 亿美元）的数字硬币。

世界第三大矿业国家

挖矿无疑是俄罗斯政府囤积加密货币的最大来源。 2021年中国监管机构严厉打击挖矿业后，美国、哈萨克斯坦和俄罗斯逐渐成为全球比特币挖矿前三大国家。据英国剑桥大学另类金融中心估计，俄罗斯提供了区块链网络 11% 的算力。

图片：俄罗斯西伯利亚的一个矿池，via.coindesk

普京在一月份对媒体表示，俄罗斯在采矿方面具有一些优势。俄罗斯寒冷的气候和廉价的能源使其成为矿业开发的天堂，许多矿业公司都有俄罗斯军方背景。

去年3月，俄罗斯国防部“红星电视台”报道称，俄罗斯军方在西伯利亚伊尔库茨克州的一座水电站建立了一个巨大的加密货币矿场，用于开采比特币等加密货币。该矿隶属于一家名为 BitRiver 的比特币挖矿公司，并受军方监管。他们租用了大量的旧厂房放置矿机，并与一家水电站签订了相关协议，获得了近百兆瓦的电力。便宜的电。

加密货币挖矿场遍布俄罗斯各地，尤其是在较冷的北部。在波罗的海附近的列宁格勒，一家名为 CryptoUniverse 的互联网公司投资了一座拥有 3000 台矿机、面积 4000 平方米的巨大矿场。该矿原为苏联肥料，已废弃 20 年。生产实验室。

在西伯利亚，一家俄罗斯公司 Bitcluster 在位于北极圈上方的西伯利亚城市诺里尔斯克开采比特币。公司联合创始人 Vitaly Borschenko 表示，西伯利亚极地地区的电力比俄罗斯电网便宜 25%。诺里尔斯克市议会主席表示，矿山的开工“只是诺里尔斯克数字现实的开始”，“在北极建设数据中心将吸引大量投资，无疑将成为推动区域发展”。

2018年以来，矿业成为西伯利亚新的经济增长点。俄罗斯能源巨头 En+ Group 率先在西伯利亚的五座发电厂附近建立了矿山，包括安加拉河上的乌斯季伊利姆斯克市、布拉茨克市和伊尔库茨克市。

俄罗斯最大的矿山位于安加拉河下游的科丁斯克市。该矿由 MineSpot 于 2021 年建造，耗电量超过 160 兆瓦。在矿山之前，俄罗斯最大的矿山由矿业公司 BitBaza 于 2018 年以 30 亿卢布（约合 4800 万美元）建立，同样位于科丁斯克市。

币安的第二大市场

贸易也是俄罗斯获取加密货币的重要方式。由于俄罗斯监管政策的不确定性，目前俄罗斯没有一家加密货币交易所可以合法提供服务，加密货币交易也以美元为主。据coinhills统计，卢布在加密市场并不受欢迎，日均交易量约为1200 BTC，在法币中仅排名第11位，占所有法币交易量的0.7%，主要在Binance、cryptonex、sigen.pro、Exmo等交易所进行交易。

图：二级市场最大的卢布交易对，via.coinhills

虽然俄罗斯曾经有Livecoin、Bitflip等本土交易所，但因监管转移到海外后，俄罗斯市场主要留给了Binance等国际交易所。币安于 2019 年推出了卢布法币交易。根据 Cointelegraph 的数据，2021 年，俄罗斯是币安的第二大市场。俄罗斯中央银行发布的 2021 年第二和第三季度金融稳定概览显示，俄罗斯人交易的加密货币约为 50 亿美元，这也导致大量加密货币流入俄罗斯。

通过黑客攻击大量加密

除了挖矿和交易，黑客也是俄罗斯获取加密货币的重要方式之一。 2021年，俄罗斯黑客组织Revil先后入侵苹果著名笔记本代工厂广达电脑、全球最大肉类供应商JBS、美国清洁能源公司Invenergy等，勒索价值数亿美元的加密货币。 FBI 还声称，该组织试图在 2020 年以 4200 万美元勒索当时的总统唐纳德特朗普。

2020 年，FBI 还点名了俄罗斯黑客组织 Evil Corp，指控他们窃取或勒索超过 1 亿美元的加密货币，影响了 40 个不同的国家。受害者的范围从小型企业到导航软件公司 (Garmin) 等跨国公司、慈善机构和学校，这些可能只是冰山一角。

图片：2019 年俄罗斯央行禁止挖矿，FBI 通过.DOJ 为两名俄罗斯黑客提供了有史以来最高的 500 万美元悬赏

今年 2 月，Chainalysis 在一份报告中指出，俄罗斯暗网平台 Hydra 是“迄今为止全球最大的暗网市场，其 2020 年收入占全球暗网市场收入的 75% 以上”，其中大部分是加密货币。

事实上，西方国家一直在努力打击层出不穷的黑客犯罪。欧盟和美国想要并制裁大量的个人和组织，其中俄罗斯人占最多。起诉这些黑客将阻止他们离开该国，而制裁将冻结他们在西方的任何资产，并禁止他们与西方公司开展业务。英国广播公司表示，这些名单上的绝大多数人与俄罗斯政府有直接联系，他们利用黑客手段进行间谍活动、展示权力或施加压力。如果这些黑客确实为俄罗斯政府工作，那么俄罗斯政府可以通过这种方式获得大量加密货币。

监管为加密货币开了绿灯

俄罗斯监管态度的逐渐放松，使得俄罗斯加密行业的发展日趋白热化，大量的加密货币储备倒逼监管环境进一步放松。

但直到今年 1 月，俄罗斯中央银行才试图禁止加密货币。俄罗斯中央银行在 1 月下旬发布了一份咨询文件，敦促广泛禁止加密货币业务，包括加密货币的使用、交易和开采，但已被俄罗斯政府、议会，甚至内政部 (MVD) 和联邦安全局 (FSB)。等待执法部门拒绝。

就在几天后，俄罗斯政府宣布已批准立法以规范加密货币流通的想法，并要求财政部和中央银行提交关于加密货币监管的法律草案2月18日。在草案中，俄罗斯仍将禁止使用加密货币作为支付方式，但它们将被视为一种投资工具。但每笔加密货币交易都需要客户身份验证，外国数字资产交易所也应获得在俄罗斯境内运营的许可证。这些交易场所还应向其客户引入金融知识测试，以确定个人可以投资的金额。同时俄罗斯央行禁止挖矿，草案也将采矿合法化，但建议征税。

央行不愿提交草案的另一个原因是为发行央行加密货币做准备。 2020 年，俄罗斯中央银行就其数字卢布计划发起了公开讨论，并明确表示加密货币具有高安全性和低使用成本的特点。 2021年，央行宣布启动数字卢布体系建设，并于今年2月15日宣布正式启动数字卢布试点，并成功完成个人钱包之间的首笔交易汇款。据说，数字卢布采用两层运作模式。预计共有12家银行参与试点，3家银行已完成与数字卢布平台的对接。该试点的最终结果将作为数字卢布实施的路线图呈现。

西方对加密市场的制裁很难实现

当然，西方并不打算对俄罗斯手中可能存在的大量加密货币视而不见。 3 月 1 日，美国财政部发布了针对俄罗斯的最新制裁指南，其中增加了禁止美国账户向某些俄罗斯寡头和实体提供任何支持的条款，包括加密货币和资产。此外，美国财政部官员已要求 Binance、FTX 和 Coinbase 阻止受制裁的账户地址。

乌克兰副总理米哈伊洛·费多罗夫周日也在推特上表示，他要求“所有主要的加密货币交易所封锁俄罗斯用户的地址”。 Fedorov 不仅呼吁冻结与俄罗斯和白俄罗斯政客相关的加密地址，还呼吁冻结普通用户的地址。

面对西方的要求，Binance 和 Coinbase 等知名加密货币交易所纷纷拒绝。币安发言人告诉媒体，该交易所不会“单方面冻结数百万无辜用户的账户”，因为这将“与加密货币存在的原因相反”。

Coinbase 的一位发言人表示，该公司不会遵守禁止所有俄罗斯用户的要求，理由是“经济自由”以及禁令会对普通俄罗斯人造成伤害，但它正在遵守现有的制裁措施。

加密货币交易所 KuCoin 的首席执行官 Johnny Lyu 同样告诉 CNBC，该公司认为自己是一个“中立平台”，不会做任何超出法律要求的事情，并补充说它不支持在这种情况下“加剧”紧张局势的行动.

美国 Kraken 交易所的首席执行官兼联合创始人 Jesse Powell 周日晚上在 Twitter 上表示，虽然他理解“这一要求的理由”，但他不会冻结所有俄罗斯账户，除非有必要这样做法律如此。

事实上，面对美国的制裁，伊朗、委内瑞拉等国都曾试图利用加密货币绕过制裁，而且效果相当不错。据分析公司 Elliptic 称，当伊朗面临美国严厉的金融制裁限制其进入全球金融市场时，它使用加密货币挖矿来逃避制裁。伊朗支持用原油开采加密货币，并用它来购买进口商品。这使伊朗可以避免通过伊朗金融机构支付的制裁。

虽然目前尚不清楚俄罗斯是否可以使用加密货币绕过制裁，但它确实让市场看到了新的可能性。一位区块链行业资深人士告诉链得得App，“我认为这是一个大牛市的开始，它让全世界看到了加密资产的内在价值和重要性，尤其是更多的高净值人士看到了传统的金融系统。中心化的缺点，去中心化的加密资产是传统资产更好的替代品。” （本文首发于链得得，授权发布钛媒体APP，作者：大文）